Cuando una empresa inicia su actividad en España, una de las responsabilidades más importantes es cumplir con sus obligaciones fiscales. En 2025, aunque las bases legales se mantienen en gran medida estables, existen novedades y consideraciones clave que los emprendedores y empresas deben tener en cuenta para estar al día con sus impuestos. Este artículo te explicará cuáles son los primeros impuestos que debes afrontar al abrir tu negocio en España y cómo gestionarlos eficazmente. 1. Impuesto de Sociedades (IS) El Impuesto de Sociedades es uno de los principales gravámenes que afecta a las empresas. Se aplica sobre los beneficios obtenidos durante el ejercicio fiscal y su tipo general se mantiene en el 25% , aunque puede haber tipos reducidos para entidades de nueva creación. Empresas de nueva creación : En 2025, las empresas que inicien actividades económicas seguirán disfrutando de un tipo reducido del 15% durante los dos primeros años en los que obtengan beneficios. Plazo de presentación : Este impuesto se liquida anualmente, y las empresas deben presentar el modelo 200 antes del 25 de julio del año siguiente al cierre del ejercicio fiscal. 2. Impuesto sobre el Valor Añadido (IVA) El IVA es un impuesto indirecto que recae sobre el consumidor final, pero que las empresas deben recaudar y liquidar. En España, los tipos de IVA en 2025 se mantienen en: 21% : Tipo general. 10% : Para sectores específicos como la hostelería o actividades culturales. 4% : Para bienes y servicios de primera necesidad. Las empresas deben declarar el IVA de forma trimestral o mensual, dependiendo de su volumen de facturación, utilizando los modelos 303 y 390 . Nota importante : Si realizas operaciones internacionales, especialmente dentro de la UE, es crucial gestionar el Registro de Operadores Intracomunitarios (ROI) para operar con un NIF intracomunitario . 3. Retenciones e ingresos a cuenta Si tu empresa tiene empleados o colabora con autónomos, deberás aplicar retenciones en las nóminas y facturas, y declarar dichas cantidades: Retenciones a trabajadores : Estas retenciones se calculan según la tabla del IRPF y se declaran trimestralmente con el modelo 111 . Retenciones a autónomos : Si contratas a profesionales autónomos, las facturas incluirán una retención del 15% (o el 7% en los primeros años de actividad). 4. Pago fraccionado del Impuesto de Sociedades Aunque el Impuesto de Sociedades se liquida anualmente, las empresas están obligadas a realizar pagos fraccionados trimestrales a cuenta del IS, a través del modelo 202 . Estos pagos sirven para adelantar parte del impuesto correspondiente al ejercicio en curso. 5. Impuesto sobre Actividades Económicas (IAE) El IAE es un impuesto municipal que deben pagar las empresas con una cifra de negocios superior al millón de euros. Primeros años : Las empresas de nueva creación están exentas durante los dos primeros ejercicios. Declaración : Se realiza anualmente mediante el modelo 840 , y su gestión depende del ayuntamiento donde opera la empresa. 6. Cotizaciones a la Seguridad Social Las empresas que contraten empleados deben darse de alta como empleadoras en la Seguridad Social y realizar aportaciones mensuales. Estas cotizaciones incluyen: Cuota del empleado : Deducida de la nómina. Cuota empresarial : Asumida directamente por la empresa. En 2025, el porcentaje de cotización podría variar según las actualizaciones normativas, especialmente en sectores con bonificaciones específicas. 7. Tasas y licencias municipales Dependiendo de la actividad económica, las empresas deben pagar tasas municipales al abrir un negocio. Estas incluyen: Licencia de apertura o actividad. Impuesto sobre Bienes Inmuebles (IBI), si posees locales. Estas tasas varían según la ubicación y el tipo de actividad. Novedades fiscales para 2025 El Gobierno de España ha introducido algunos cambios para 2025 que pueden afectar a las empresas: Tributación verde : Las empresas de sectores contaminantes afrontarán mayores gravámenes, mientras que aquellas que implementen medidas sostenibles pueden beneficiarse de deducciones fiscales. Incentivos tecnológicos : Las empresas que inviertan en digitalización o inteligencia artificial podrán acceder a bonificaciones en el Impuesto de Sociedades. Ampliación del control fiscal digital : Las autoridades continuarán fortaleciendo el control mediante herramientas electrónicas, como el SII (Suministro Inmediato de Información). Consejos para afrontar tus obligaciones fiscales Asesórate profesionalmente : Contar con un despacho especializado en fiscalidad y contabilidad es clave para evitar sanciones y optimizar tus recursos. Organiza tu contabilidad : Un sistema contable claro y digitalizado te ayudará a gestionar mejor los impuestos. Solicita bonificaciones y exenciones : Infórmate sobre los incentivos disponibles para aprovecharlos al máximo.  Abrir una empresa en España en 2025 supone grandes oportunidades, pero también conlleva importantes responsabilidades fiscales. Si necesitas ayuda con la gestión de tus impuestos o quieres maximizar las ventajas fiscales disponibles, nuestro despacho jurídico y contable puede acompañarte en cada paso del camino . Contáctanos para garantizar que tu empresa esté siempre al día.

Elegir la empresa adecuada para gestionar tus asuntos fiscales es una decisión crucial para garantizar la estabilidad y el crecimiento de tu negocio. La fiscalidad es un área que requiere precisión, experiencia y, sobre todo, una buena planificación. Por ello, seleccionar un despacho contable que cumpla con tus necesidades específicas es clave para evitar errores costosos y optimizar tu carga impositiva. En este artículo, te presentamos los 5 aspectos fundamentales que debes considerar al elegir tu socio en gestión fiscal , y por qué Grupo Gesta es la mejor opción para autónomos y empresas en España. 1. Experiencia y Conocimiento en la Normativa Fiscal La legislación fiscal en España puede ser compleja y está en constante evolución. Es fundamental que la empresa que elijas tenga una amplia experiencia en el sector y esté siempre actualizada con las últimas regulaciones. En Grupo Gesta , contamos con un equipo de expertos que conocen a fondo las normativas fiscales y contables. Nuestro enfoque está orientado a garantizar que cumplas con todas las leyes vigentes y aproveches al máximo las deducciones y beneficios fiscales disponibles para tu negocio. 2. Servicios Adaptados a Tus Necesidades Cada negocio tiene particularidades únicas. Por ello, es importante trabajar con un despacho contable que ofrezca soluciones personalizadas en lugar de paquetes genéricos que no cubren tus necesidades específicas. En Grupo Gesta, diseñamos un plan fiscal a medida , basado en el tamaño de tu empresa, tu sector y tus objetivos financieros. Ya seas un autónomo que busca maximizar sus deducciones o una empresa con una estructura más compleja, nuestro servicio se adapta completamente a ti. 3. Relación Calidad-Precio La gestión fiscal no tiene que ser costosa para ser eficiente. De hecho, un buen despacho contable debe ofrecerte precios competitivos sin comprometer la calidad del servicio. En Grupo Gesta, nos enorgullece ser una opción profesional y económica . Ofrecemos tarifas asequibles que se ajustan a todos los presupuestos, sin sacrificar la atención al detalle y la excelencia en la gestión de tus impuestos. Nuestro objetivo es que ahorres dinero, tanto en la contratación de nuestros servicios como en el resultado final de tu planificación fiscal. 4. Atención Personalizada y Comunicación Fluida Nada genera más confianza que saber que tu gestor fiscal está siempre disponible para atender tus dudas y preocupaciones. La comunicación fluida y la atención personalizada son aspectos fundamentales para garantizar una gestión fiscal eficiente. En Grupo Gesta, priorizamos el trato cercano y directo con cada uno de nuestros clientes. Nuestro equipo está siempre disponible para responder tus consultas y ofrecerte soluciones rápidas y claras. Sabemos que cada cliente es único, por lo que trabajamos para ofrecer un servicio adaptado a tus necesidades específicas. 5. Disponibilidad de Servicios Online En el mundo digital actual, la flexibilidad para gestionar tus asuntos fiscales de manera online es un valor añadido. La posibilidad de resolver trámites, recibir informes y comunicarte con tu gestor sin desplazarte es esencial para ahorrar tiempo y recursos. En Grupo Gesta, ofrecemos una plataforma digital de atención online que nos permite atender a clientes en toda España. Desde cualquier lugar, puedes acceder a nuestros servicios, revisar documentos y estar al día con tus obligaciones fiscales sin complicaciones. ¿Por Qué Elegir Grupo Gesta? Con más de una década de experiencia, en Grupo Gesta nos hemos consolidado como una de las opciones más confiables para la gestión fiscal en España. Nuestros clientes nos eligen por: Profesionalismo : Un equipo de expertos que asegura precisión y cumplimiento en cada gestión. Precios competitivos : Servicios de alta calidad a tarifas accesibles. Atención personalizada : Nos adaptamos a las necesidades de cada cliente con soluciones a medida. Flexibilidad digital : Gestión online para mayor comodidad y eficiencia. Resultados comprobados : Nuestra experiencia nos permite ayudarte a optimizar tu carga fiscal y evitar errores costosos.  La elección de la empresa que llevará tu gestión fiscal no es una decisión que debas tomar a la ligera. Considera estos cinco aspectos clave y asegúrate de contar con un socio que te ofrezca experiencia, personalización, precios competitivos, atención cercana y soluciones digitales. Grupo Gesta cumple con todos estos requisitos y más, convirtiéndose en la mejor opción para autónomos y empresas que buscan una gestión fiscal eficiente y sin complicaciones. Contáctanos hoy mismo y descubre cómo podemos ayudarte a optimizar tu negocio y afrontar el próximo año fiscal con confianza.

El inicio de un nuevo año fiscal es el momento perfecto para reorganizar tus finanzas empresariales y personales, asegurarte de que cumples con todas las normativas legales y optimizar la gestión de tus recursos. En este contexto, elegir al socio adecuado para tus asuntos contables puede marcar una gran diferencia en el éxito de tu negocio. En Grupo Gesta , estamos comprometidos en ofrecerte servicios contables eficientes, accesibles y personalizados , para que el 2025 sea un año fiscal sin complicaciones. Con más de una década de experiencia en el mercado, ayudamos a empresas y autónomos de toda España a gestionar sus obligaciones contables de manera profesional y económica. 1. Por Qué Elegir Grupo Gesta para el 2025 En un mercado competitivo y con normativas fiscales en constante evolución, necesitas un equipo de expertos que no solo entienda tus necesidades, sino que también te ofrezca soluciones prácticas y adaptadas a tu realidad. Estas son algunas de las razones por las que Grupo Gesta es la mejor elección para la gestión de tu año contable: a) Precios Competitivos En Grupo Gesta sabemos que el presupuesto es una preocupación clave para empresas y autónomos. Por ello, ofrecemos precios asequibles que se ajustan a tus necesidades sin comprometer la calidad de nuestros servicios. Te garantizamos un ahorro real en la gestión contable, sin costos ocultos ni sorpresas desagradables. b) Atención Online en Toda España El mundo se ha digitalizado, y nosotros también. En Grupo Gesta ofrecemos atención 100% online , lo que significa que puedes gestionar tus asuntos contables desde cualquier lugar de España, de manera rápida y sencilla. Ya sea que estés en Madrid, Barcelona, Sevilla o en un pequeño pueblo, tendrás acceso a nuestros servicios sin necesidad de desplazarte. c) Experiencia y Confianza Con años de experiencia en la gestión contable y fiscal, nuestro equipo de expertos está preparado para asesorarte en todos los aspectos, desde la presentación de impuestos hasta la planificación financiera estratégica . Nos aseguramos de que estés al día con tus obligaciones legales y te ayudamos a maximizar tus beneficios . d) Soluciones Personalizadas Sabemos que cada cliente es único, por eso diseñamos un plan de acción adaptado a tus necesidades específicas. Ya seas un autónomo que quiere optimizar sus gastos o una empresa que necesita controlar su flujo de caja, en Grupo Gesta tenemos la solución adecuada para ti. 2. Servicios Que Ofrecemos para el Año Fiscal 2025 En Grupo Gesta, cubrimos todas las necesidades contables que puedas tener para el próximo año: Gestión y presentación de impuestos : Nos encargamos de preparar y presentar tus declaraciones de IVA, IRPF, Impuesto sobre Sociedades y más, asegurando que cumplas con todos los plazos y requisitos legales. Planificación fiscal : Te ayudamos a diseñar una estrategia fiscal que reduzca tu carga impositiva de manera legal y eficiente. Contabilidad integral : Mantenemos tus registros contables al día y te proporcionamos informes claros para que siempre tengas una visión completa de tu situación financiera. Asesoría personalizada : Te guiamos en cada paso del camino, respondiendo tus dudas y ayudándote a tomar decisiones informadas. 3. Beneficios de Contar con Grupo Gesta para el 2025 Al elegirnos como tu aliado contable para el próximo año fiscal, disfrutarás de múltiples ventajas: Cumplimiento garantizado : Nos aseguramos de que cumplas con todas las normativas fiscales y contables, evitando sanciones y problemas legales. Ahorro de tiempo y dinero : Dejando tus asuntos contables en manos de expertos, puedes centrarte en hacer crecer tu negocio mientras optimizas tus recursos. Acceso a tecnología moderna : Gracias a nuestras herramientas digitales, podrás gestionar y revisar tu contabilidad de manera eficiente y segura. Tranquilidad : Con Grupo Gesta, sabes que tus finanzas están en buenas manos, lo que te permite afrontar el 2025 con confianza. 4. Cómo Empezar con Grupo Gesta Prepararte para el nuevo año fiscal nunca ha sido tan fácil. En Grupo Gesta, simplificamos el proceso para que puedas empezar a disfrutar de nuestros servicios de inmediato. Solo necesitas: Contactarnos a través de nuestra plataforma online o teléfono. Contarnos tus necesidades para que podamos diseñar un plan personalizado para ti. Dejar el trabajo en nuestras manos , mientras nosotros nos encargamos de todo lo relacionado con tus finanzas. 5. Un Año Fiscal Sin Complicaciones con Grupo Gesta El 2025 está a la vuelta de la esquina, y es el momento de tomar decisiones inteligentes para garantizar el éxito financiero de tu negocio. Con Grupo Gesta , no solo tendrás un equipo de expertos a tu disposición, sino también la seguridad de que tus asuntos contables están gestionados de manera eficiente, económica y profesional. No dejes que el estrés contable te quite el sueño. Contáctanos hoy mismo y da el primer paso hacia un año fiscal tranquilo y productivo con Grupo Gesta.

En el entorno empresarial actual, la formación continua de los empleados se ha convertido en un factor crucial para mantener la competitividad y adaptarse a los cambios constantes en el mercado. En España, no solo es una práctica recomendada, sino que también es una obligación legal para las empresas. Afortunadamente, esta obligación puede transformarse en una oportunidad de crecimiento tanto para las empresas como para sus trabajadores, especialmente cuando se aprovechan los cursos bonificados por la Seguridad Social . En Grupo Gesta , nos especializamos en ayudar a las empresas y autónomos a cumplir con esta normativa sin generar costos adicionales. A continuación, te explicamos en detalle cómo puedes aprovechar los beneficios de la formación continua bonificada y cómo nosotros podemos facilitarte este proceso. 1. Formación Continua: Una Obligación Legal en España Según la normativa española, todas las empresas tienen la obligación de garantizar la formación continua de sus empleados para mejorar sus habilidades y conocimientos. Esta obligación está contemplada en el Estatuto de los Trabajadores , que establece que las empresas deben promover el desarrollo profesional de sus empleados para asegurar su adaptación a los cambios tecnológicos y organizativos . La formación continua no solo es un requisito legal, sino que también es una excelente manera de mejorar la productividad, motivación y satisfacción laboral de los equipos. Sin embargo, muchas empresas desconocen que pueden cumplir con esta obligación sin tener que incurrir en costos adicionales , gracias a los créditos de formación bonificada que ofrece la Seguridad Social. 2. ¿Qué Son los Cursos Bonificados y Cómo Funcionan? Los cursos bonificados son programas de formación que las empresas pueden financiar con los créditos de formación que les asigna anualmente la Seguridad Social. Estos créditos se generan en función del número de empleados y de las cotizaciones por formación profesional que la empresa ha realizado. La clave de los cursos bonificados es que permiten a las empresas formar a sus empleados sin necesidad de realizar un desembolso directo, ya que el costo de los cursos se deduce de las cotizaciones a la Seguridad Social . Sin embargo, para poder beneficiarse de estos créditos, es necesario cumplir con una serie de trámites administrativos . 3. ¿Cómo Te Ayuda Grupo Gesta a Aprovechar al Máximo los Créditos de Formación? En Grupo Gesta , sabemos que gestionar la bonificación de los cursos puede ser un proceso complejo y tedioso, especialmente para las empresas que no cuentan con un departamento especializado. Por ello, nos encargamos de todo el proceso para que puedas aprovechar al máximo tus créditos de formación sin preocupaciones. Nuestros servicios incluyen: Identificación de las necesidades de formación de tu empresa y tus empleados para diseñar programas a medida. Gestión completa de los trámites necesarios para la bonificación ante la Seguridad Social, asegurando que cumplas con todos los requisitos. Asesoría personalizada para que entiendas cómo funciona el sistema de créditos y cómo puedes optimizar el uso de los mismos. Impartición de cursos especializados en áreas críticas para el desarrollo de tu negocio, desde tecnologías emergentes hasta habilidades de gestión y liderazgo . 4. Beneficios de los Cursos Bonificados para Empresas y Autónomos Aprovechar los cursos bonificados no solo te permite cumplir con la legislación vigente, sino que también proporciona beneficios significativos para tu empresa: Reducción de costos : La formación continua no tiene por qué ser un gasto adicional. Al utilizar tus créditos de formación, puedes formar a tus empleados sin coste alguno . Mejora de la productividad : Empleados más capacitados son más eficientes y aportan mayor valor a la empresa. Fidelización del talento : Invertir en el desarrollo profesional de tus empleados mejora su motivación y compromiso, reduciendo la rotación de personal . Adaptación a los cambios : En un entorno empresarial en constante evolución, la formación continua permite a tus equipos estar al día con nuevas tecnologías y metodologías . 5. Casos de Éxito: Empresas que ya han Confiado en Grupo Gesta Hemos trabajado con empresas de diversos sectores , ayudándoles a optimizar sus créditos de formación y a mejorar las habilidades de sus empleados. Uno de nuestros casos recientes fue con una empresa de desarrollo tecnológico que, gracias a nuestros cursos de ciberseguridad y desarrollo Full Stack, pudo mejorar la productividad de su equipo y garantizar la protección de sus sistemas ante nuevas amenazas. Otro ejemplo es el de un grupo de autónomos en el sector de la consultoría , que aprovechó nuestros cursos de marketing digital para potenciar su visibilidad online y captar nuevos clientes. 6. Asegura la Formación de Tus Empleados con Grupo Gesta En Grupo Gesta , estamos comprometidos en ser tu socio estratégico en la formación continua de tus empleados. Nos encargamos de todo el proceso administrativo para que puedas aprovechar tus créditos de formación sin complicaciones y sin costo adicional.  Si eres una empresa o autónomo en España, no dejes pasar la oportunidad de capacitar a tu equipo y mejorar tus resultados sin desembolsar dinero adicional. ¡Contáctanos hoy mismo y descubre cómo podemos ayudarte a impulsar el desarrollo profesional de tu equipo!

En los últimos meses, España ha sido golpeada por eventos meteorológicos extremos, como la reciente DANA (Depresión Aislada en Niveles Altos), que ha dejado un rastro de devastación en varias comunidades. En respuesta, muchos ciudadanos han demostrado su generosidad, realizando donaciones para apoyar a las personas afectadas. Sin embargo, hay un aspecto importante que a menudo se pasa por alto: no todas las donaciones pueden ser deducibles en la declaración de la renta . En este artículo, te explicamos cómo puedes asegurarte de que tus contribuciones no solo ayuden a quienes lo necesitan, sino que también te permitan obtener los beneficios fiscales correspondientes. Te recordamos los requisitos fundamentales para que tus donaciones sean deducibles y cómo evitar errores comunes que podrían dejarte sin estas ventajas. 1. La Importancia de Donar a Entidades Registradas Para que una donación sea deducible fiscalmente en España, es esencial que se realice a entidades que cumplan ciertos requisitos legales. Solo las donaciones a fundaciones, asociaciones sin ánimo de lucro, ONGs y otras entidades reconocidas legalmente por la Agencia Tributaria son susceptibles de generar deducciones fiscales en tu declaración del IRPF. Por lo tanto, aunque tu intención de ayudar sea genuina, si realizas una donación a una persona natural (es decir, a un individuo en lugar de a una organización formalmente registrada), esa donación no tendrá validez fiscal y no podrás deducirla. Esto se debe a que la ley busca garantizar que las ayudas lleguen a su destino de forma efectiva y que los fondos sean gestionados por organizaciones que cumplan con los controles y la transparencia requeridos. 2. ¿Qué Requisitos Deben Cumplir las Entidades para que tus Donaciones Sean Deducibles? No basta con donar a cualquier organización para obtener deducciones. Las entidades deben: Estar registradas oficialmente y reconocidas por la Agencia Tributaria como organizaciones sin ánimo de lucro. Ser fundaciones , ONGs , asociaciones de utilidad pública , o entidades religiosas que operen dentro del marco legal español. Emitir un certificado de donación que incluya tus datos, el importe donado y los datos de la organización. Este documento será necesario para justificar la deducción ante Hacienda. Si tienes dudas sobre si una entidad está legalmente registrada, puedes consultar el Registro de Fundaciones del Ministerio de Justicia o la página web de la Agencia Tributaria para verificar si está debidamente autorizada para recibir donaciones con beneficios fiscales. 3. ¿Cuánto Puedes Deducir en tu Declaración de la Renta? España cuenta con uno de los regímenes fiscales más generosos en cuanto a deducciones por donaciones: 80% de deducción en los primeros 150 euros donados . A partir de esa cantidad, el 40% de deducción para donaciones adicionales. Si has donado a la misma organización durante al menos tres años consecutivos, el porcentaje de deducción sube al 45% . Estas deducciones aplican tanto en el Impuesto sobre la Renta de las Personas Físicas (IRPF) como en el Impuesto sobre Sociedades para empresas. 4. El Caso de las Donaciones para Ayudar a las Víctimas de la DANA La DANA que afectó recientemente a varias regiones de España ha generado una ola de solidaridad, con muchos ciudadanos ofreciendo su apoyo económico. Sin embargo, muchas de estas donaciones no se están canalizando de la forma adecuada para obtener deducciones fiscales . Es crucial que, si deseas que tu donación también te ofrezca un beneficio fiscal, la realices a través de las plataformas adecuadas: Organizaciones como la Cruz Roja , Cáritas , o fundaciones locales reconocidas por el Estado suelen estar involucradas en campañas de ayuda en situaciones de emergencia. Evita hacer donaciones directas a particulares si tu intención es aprovechar la deducción en tu declaración de la renta. Además, recuerda guardar todos los justificantes y certificados que acrediten tus aportaciones, ya que serán necesarios si Hacienda requiere pruebas durante una inspección. 5. ¿Cómo Evitar Estafas y Asegurar que tus Donaciones Lleguen a Quienes lo Necesitan? Lamentablemente, en situaciones de crisis, también surgen oportunistas que buscan aprovecharse de la buena voluntad de los donantes. Aquí te dejamos algunos consejos para asegurarte de que tu dinero llegue a quienes realmente lo necesitan: Verifica la autenticidad de la organización antes de hacer cualquier donación. Evita las solicitudes de donaciones a través de redes sociales o mensajes de texto no solicitados. Utiliza plataformas reconocidas y seguras para realizar tus aportaciones. Dona con el Corazón, pero también con la Cabeza Las donaciones son una forma noble de contribuir al bienestar de nuestra sociedad, especialmente en momentos de crisis como la reciente DANA. Sin embargo, si también deseas beneficiarte de las deducciones fiscales, asegúrate de donar de forma correcta y a las entidades adecuadas . Así, tu gesto de solidaridad no solo ayudará a quienes lo necesitan, sino que también te permitirá optimizar tu situación fiscal. Recuerda: donar correctamente no solo beneficia a los demás, sino que también puede ser una excelente manera de gestionar tus impuestos de forma más eficiente. ¡Gracias por tu solidaridad y compromiso con quienes más lo necesitan! 

El 5 de noviembre fue la fecha límite para cumplir con el pago del segundo plazo de la declaración de la renta en España, un pago que aplica para quienes decidieron fraccionar su contribución en dos partes. Cumplir con esta obligación fiscal dentro del plazo establecido no solo asegura tranquilidad financiera, sino que también evita posibles multas y sanciones que pueden incrementar significativamente la cantidad total a pagar. ¿Por qué es importante cumplir con los plazos fiscales? Cumplir puntualmente con los plazos fiscales es esencial para evitar la acumulación de recargos e intereses por retraso. Además, mantener al día las obligaciones fiscales también es una forma de cuidar el historial tributario y evitar futuros inconvenientes en procesos de revisión o fiscalización. Aquellos que pagaron el segundo plazo de su declaración de la renta a tiempo evitan, así, posibles sanciones que podrían afectar su situación económica y, en algunos casos, incluso su reputación financiera. Multas y penalidades por no pagar a tiempo Para los contribuyentes que no realizaron este pago en el plazo establecido, las penalidades pueden ser de varios tipos: Recargos por extemporaneidad: si el contribuyente regulariza su situación sin recibir un requerimiento de la Agencia Tributaria, se aplica un recargo del 5%, 10% o 15%, dependiendo de cuánto tiempo ha pasado desde la fecha de vencimiento. Si se demora más de 12 meses, el recargo asciende al 20%, además de los intereses de demora. Multas por sanción tributaria: si el impago es detectado y sancionado por la Agencia Tributaria, se aplicará una multa adicional. Esta puede oscilar entre el 50% y el 150% de la deuda tributaria inicial, dependiendo de la gravedad y de si la falta de pago se considera intencional o negligente. Intereses de demora: en casos donde el impago se prolonga, se aplican intereses de demora desde el día siguiente al vencimiento, a una tasa del 3,75% anual.  Cumplir con los plazos fiscales no solo ayuda a evitar sanciones, sino que también permite planificar y controlar mejor las finanzas personales o empresariales. Si algún contribuyente enfrenta dificultades para cubrir los pagos, en nuestro despacho fiscal estamos disponibles para brindar asesoría especializada y ayudar a gestionar cualquier aspecto relacionado con sus obligaciones fiscales en España.

A la hora de reducir la carga fiscal, muchos contribuyentes no exploran todas las opciones a su disposición y terminan pagando más de lo necesario. En España, existen diversas estrategias legales que permiten optimizar la tributación, tanto para particulares como para autónomos y empresas. Aquí te compartimos cinco trucos que podrías estar desaprovechando y que pueden marcar una diferencia en tu próxima declaración de impuestos. 1. Aprovecha las deducciones por donaciones a ONGs y entidades benéficas Realizar donaciones no solo beneficia a las organizaciones que apoyas, sino que también permite deducciones fiscales significativas. En España, los primeros 150 € donados a una ONG tienen una deducción del 80%, mientras que cualquier cantidad adicional tiene una deducción del 35%. Además, si has sido donante regular durante al menos tres años, puedes obtener una deducción del 40% sobre las cantidades superiores a los primeros 150 €. Este incentivo te permite ser solidario y, al mismo tiempo, ahorrar en tu factura fiscal. 2. Planifica aportaciones a planes de pensiones Las aportaciones a planes de pensiones son una de las estrategias más conocidas, pero su efectividad puede ser aún mayor si se planifica adecuadamente. Cada año puedes deducir las aportaciones realizadas, con un límite máximo de 1.500 € anuales (o el 30% de tus ingresos netos del trabajo y actividades económicas). Además, es útil analizar los beneficios de hacer las aportaciones a final de año, cuando se puede evaluar mejor el nivel de ingresos del ejercicio y, así, maximizar el ahorro fiscal. Aunque el límite de aportaciones es reducido, sigue siendo una herramienta clave para reducir la base imponible y diferir la tributación hasta el momento de la jubilación. 3. Deduce los gastos por mejoras en eficiencia energética en tu vivienda Si has realizado obras de mejora para la eficiencia energética de tu vivienda, podrías estar desaprovechando una importante deducción. Desde 2021, se permite deducir en el IRPF un porcentaje de los gastos destinados a reformas que reduzcan el consumo de energía, como el cambio de ventanas, la instalación de sistemas de aislamiento o de equipos de energía renovable. Las deducciones pueden alcanzar hasta un 40% del gasto, con un máximo de 7.500 €, dependiendo del nivel de eficiencia alcanzado. Consultar a un experto sobre los requisitos específicos de esta deducción te permitirá aprovechar al máximo esta oportunidad y reducir significativamente tu carga fiscal. 4. Recupera el IVA de tus gastos si eres autónomo o empresario Como autónomo o empresario, el IVA puede ser deducible en gastos necesarios para el desarrollo de la actividad, desde material de oficina hasta viajes relacionados con el negocio. Sin embargo, muchos autónomos no reclaman todas las deducciones de IVA posibles, perdiendo la oportunidad de recuperar este impuesto. Para optimizar el ahorro, es fundamental llevar un control exhaustivo de todos los gastos y solicitar facturas completas en lugar de tickets, ya que estas últimas no permiten deducción del IVA. Además, existen herramientas y plataformas digitales que te ayudan a gestionar y organizar los gastos de manera más eficiente, para no perder ninguna deducción aplicable. 5. Aprovecha las exenciones en la reinversión de vivienda habitual Si estás pensando en vender tu vivienda habitual y reinvertir en otra, puedes aprovechar la exención por reinversión en vivienda habitual. Este beneficio permite que las ganancias obtenidas de la venta de tu vivienda habitual estén exentas de tributación, siempre que se destinen a la compra de una nueva vivienda habitual. Además, si tienes más de 65 años y vendes tu vivienda habitual, podrás beneficiarte de una exención total sin necesidad de reinversión. Esto te permite optimizar el rendimiento de tus propiedades y ahorrar en impuestos, lo que es especialmente útil para quienes desean cambiar de residencia sin asumir cargas fiscales innecesarias. Ahorrar en impuestos en España es posible si conoces y aplicas las estrategias adecuadas. Desde aprovechar deducciones por donaciones y planes de pensiones, hasta maximizar la recuperación del IVA o beneficiarte de exenciones en la venta de la vivienda habitual, existen opciones que pueden ayudarte a reducir tu carga fiscal de forma legal y eficaz.  La planificación y el asesoramiento adecuado son clave para aprovechar estos beneficios y evitar que el desconocimiento te haga pagar más de lo necesario. En nuestro despacho, estamos aquí para ayudarte a optimizar tu situación fiscal y que no dejes ningún truco desaprovechado.

Para muchos contribuyentes en España, especialmente autónomos y pequeñas empresas, maximizar las deducciones y minimizar los gastos es una prioridad. En el caso de los gastos relacionados con el IVA, una práctica que a menudo se pasa por alto es solicitar una factura de canje en lugar de conservar únicamente el ticket de compra. A continuación, te explicamos qué es una factura de canje, sus beneficios, y por qué es fundamental para quienes buscan optimizar sus deducciones de IVA. ¿Qué es una factura de canje y en qué se diferencia de un ticket? Una factura de canje es un documento fiscal completo que cumple con todos los requisitos que exige la Agencia Tributaria para justificar el gasto y la deducción del IVA. Aunque muchos comercios entregan un ticket de compra al consumidor, este ticket generalmente no reúne toda la información necesaria para considerarse una factura deducible para fines fiscales, especialmente en lo que respecta al IVA. Diferencias clave: Contenido fiscal completo: mientras que el ticket incluye solo información básica, la factura de canje contiene datos como el nombre del comprador, su NIF, el desglose de impuestos y detalles específicos de los productos o servicios adquiridos. Esta información es crucial para que el gasto sea deducible. Validez fiscal: el ticket, al no reunir toda la información requerida, no siempre es suficiente para justificar una deducción de IVA ante Hacienda. Por otro lado, la factura de canje es un documento reconocido y válido en cualquier inspección fiscal. Ventajas de solicitar una factura de canje Optar por la factura de canje, en lugar de simplemente conservar el ticket, ofrece varias ventajas para los contribuyentes, especialmente cuando se trata de deducir el IVA. Estas son algunas de las razones principales para preferirla: Deducción del IVA: la principal ventaja es la posibilidad de deducir el IVA pagado. Al presentar una factura completa, puedes deducir el importe del IVA en los bienes y servicios que adquieres para tu actividad profesional o empresarial. Esto representa un ahorro considerable, ya que el IVA es un gasto que se puede descontar si cuentas con la documentación adecuada. Optimización de los gastos deducibles: además del IVA, la factura de canje facilita justificar otros gastos deducibles. Al incluir toda la información fiscal necesaria, este documento permite incluir el importe total del gasto en la contabilidad de la empresa o actividad profesional. Evitar problemas en inspecciones fiscales: en caso de una inspección fiscal, contar con facturas en lugar de tickets reduce el riesgo de que Hacienda cuestione tus deducciones. La Agencia Tributaria puede rechazar gastos que no estén debidamente justificados, y un ticket carece de la validez necesaria para este tipo de comprobaciones. Mayor control de los gastos: al solicitar la factura de canje, tienes una forma más detallada de llevar el control de tus compras y gastos. La factura permite organizar mejor tus finanzas y facilita la contabilidad, ya que los datos son más completos y precisos que los que figuran en un simple ticket. ¿Cuándo solicitar una factura de canje? La solicitud de una factura de canje debe hacerse generalmente en el momento de la compra. La mayoría de los comercios están habituados a emitir facturas, por lo que pedir este documento no suele representar un inconveniente. Es importante recordar que: La factura debe emitirse a nombre del contribuyente que desea deducir el gasto, con su NIF y dirección fiscal. Al solicitar la factura, el comercio anulará el ticket emitido y lo sustituirá por una factura legalmente válida. Recomendaciones para aprovechar las facturas de canje Pide factura en cada compra relevante: especialmente en compras que sean un gasto recurrente o elevado, y que estén relacionados con tu actividad profesional o empresarial. Organiza tus facturas: clasificar y archivar correctamente las facturas de canje facilita mucho la contabilidad y evita pérdidas o extravíos. Consulta a un asesor fiscal: si tienes dudas sobre qué gastos pueden ser deducibles, un asesor fiscal te ayudará a maximizar tus beneficios y a gestionar correctamente los documentos necesarios.  Solicitar una factura de canje en lugar de conservar el ticket de compra es una práctica recomendable para cualquier contribuyente que desee optimizar sus deducciones fiscales en España. Este documento fiscal ofrece una mayor seguridad y transparencia, permite deducir el IVA, y aporta un mayor control en la contabilidad de los gastos. No solo es una herramienta útil para reducir los costes fiscales, sino que también es una forma de mantener una relación de transparencia y cumplimiento con Hacienda. Así que la próxima vez que realices una compra, no dudes en pedir tu factura de canje y aprovechar todos sus beneficios.

El próximo 5 de noviembre es una fecha clave para quienes han optado por fraccionar su declaración de la renta en dos plazos. En esta fecha vence el plazo para el segundo pago de esta obligación, lo que representa el 40% restante de la deuda tributaria. Si elegiste esta opción al presentar tu declaración de la renta el pasado junio, es esencial que te prepares para cumplir con esta segunda parte del pago. ¿En qué consiste el pago fraccionado? El pago fraccionado permite a los contribuyentes distribuir el pago de su declaración de la renta en dos partes. Esta modalidad es una opción popular entre quienes prefieren no hacer el desembolso completo en el mes de junio, especialmente si la liquidación es considerable. Así, en lugar de hacer el pago único, muchos optan por realizarlo en dos plazos: Primer plazo: representa el 60% del total y se abona en el momento de presentar la declaración de la renta, es decir, generalmente en junio. Segundo plazo: corresponde al 40% restante y debe pagarse, a más tardar, el 5 de noviembre. ¿Cómo realizar el segundo pago? El segundo pago puede hacerse a través de varias vías que permiten un proceso cómodo y seguro: Domiciliación bancaria: si optaste por esta opción al presentar tu declaración, el 5 de noviembre se hará el cobro automáticamente en la cuenta que indicaste. Es recomendable verificar que cuentas con saldo suficiente para evitar problemas con el banco y posibles sanciones por incumplimiento. Pago en entidades colaboradoras: puedes realizar el pago directamente en bancos y entidades colaboradoras mediante el modelo 102 de la Agencia Tributaria. En este caso, es necesario contar con el NRC (Número de Referencia Completo), que te proporciona el banco tras el abono. Pago en la Sede Electrónica: si prefieres la vía online, puedes acceder a la Sede Electrónica de la Agencia Tributaria y utilizar el NRC para completar el proceso de pago, o emplear un certificado digital o email del sistema Cl@ve para una mayor seguridad. ¿Qué sucede si no realizo el pago a tiempo? No cumplir con el plazo puede acarrear sanciones por parte de la Agencia Tributaria. Estas sanciones van desde recargos de entre el 5% y el 20% sobre el importe adeudado, dependiendo de la demora, hasta intereses adicionales si el incumplimiento se prolonga. Por eso, es fundamental recordar la fecha y tener el dinero preparado. Recomendaciones para estar preparado Revisa tus finanzas con antelación: asegúrate de tener los fondos necesarios en tu cuenta. En caso de domiciliar el pago, verifica tu saldo el día previo para evitar problemas. Evita sorpresas: si tienes alguna duda sobre el pago o el proceso, consulta a un asesor fiscal. Muchas veces, contar con la orientación adecuada te permite evitar errores o inconvenientes que pueden ser costosos. Aprovecha la Sede Electrónica: si aún no tienes un certificado digital, es una buena oportunidad para gestionarlo, ya que te permitirá realizar pagos, consultar tu situación fiscal y llevar al día otros trámites con la Agencia Tributaria.  Cumplir con este segundo pago de la declaración de la renta es una obligación que conviene no posponer. Si aún no tienes claro cómo realizarlo, recuerda que las opciones de pago son flexibles, y cuentas con herramientas digitales que facilitan el proceso. La responsabilidad fiscal no solo evita sanciones, sino que también te ayuda a mantener una buena relación con la Agencia Tributaria. ¡No olvides preparar tu segundo pago antes del 5 de noviembre!